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摩根资管︰去年香港月供基金规模按年增加10% 行情波动吸引客户入市
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摩根资管︰去年香港月供基金规模按年增加10% 行情波动吸引客户入市

发布日期:2024-02-29 10:44    点击次数:171

  文章来源:智通财经网

  摩根资产管理执行董事、香港零售业务总监汤志恒表示,去年客户月供基金的规模按年增加10%,月供基金客户占总客户人数,升至接近3成。客户月供基金以股票为主,而股票又以内地及香港市场为主,这反映不少客户视下跌为入市机会,增加月供供款,可以用平均成本法达到更好的投资回报。

  据了解,平均成本法是定期、定额投资的方法,可规避因资产的波动性对投资收益造成的负面影响。早前基金公会便以强积金的数据为例,指出若使用平均成本法,大部分基金类别的1年及3年平均回报,均优于一次性投资。

  汤志恒指出,不少投资者没有因港股下沉而放弃,反而是加大投资。其中,有做月供基金的客户占比由2022年的25%,升至2023年的29%。整体月供基金的规模,在2023年按年增长10%。月供基金有超过8成都是投资股票,当中又以亚洲的内地及香港市场为主。目前摩根资管在香港有约1.4万名零售客户,资金流正重返亚洲市场。

  2024年至今约2个月,内地及香港市场有空间稍作喘息,美联储减息亦已成共识,只是时间问题。汤志恒指出,留意到资金流正在变向,不少客户把资产由货币市场基金调拨至固定收益工具,例如政府债、企业债等等。

  亚洲市场的风险胃纳也回来了,近期亚洲市场相关的基金占整体基金销售近4成,比例较过去两年都有所提升,当中以股票为主。汤志恒指出,虽然定期存款年利率高,但定存也有再投资的风险,由于预期息口会在下半年向下,届时定存很难再有目前的息率。

  汤志恒表示,客户都想在市况波动期间保持投资,平均成本法是较好的方法。该行尤其见到愈来愈多年轻客户参与,过去5年,40岁以下的年轻客户群有接近10%的增长,有不少老客户介绍他们刚投身社会的儿女做月供基金。

  汤志恒建议,读者在扣除必要开支后,宜把每月20%的收入用作定期、定额投资,这对于已在组织家庭的投资者而言更为重要。至于年轻一代,应从学习控制支出方面入手。

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责任编辑:江钰涵



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